ГЛАВНАЯ ВСЕ ПОСТЫ УСЛУГИ И ЦЕНЫ КОНТАКТЫ ОНЛАЙН КОНСУЛЬТАЦИЯ
С 1 сентября 2026 года финансовая разведка будет напрямую получать данные о платежах от оператора "Национальная система платёжных карт" (НСПК). Речь идет об операциях через Систему быстрых платежей (СБП), по картам «Мир» и по единому QR-коду.
Ранее Росфинмониторинг запрашивал информацию о таких операциях у банков. НСПК, как оператор платежных систем, не входил в число субъектов, обязанных предоставлять данные.
Поправки вносят в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Цель — повысить эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Правительство внесло законопроект в мае 2025 года. 9 декабря Госдума приняла его сразу во втором и третьем чтениях. 10 декабря закон одобрил Совет Федерации.
Порядок, сроки и объем передачи данных определят отдельным соглашением между Росфинмониторингом и НСПК, которое согласуют с Банком России. Информацию передают бесплатно.
Банки поддерживают изменения. Они неоднократно жаловались на нагрузку из-за «веерных» запросов от финразведки, которые приходилось обрабатывать вручную. Новый порядок должен сократить эту нагрузку.
Теперь Росфинмониторинг будет получать данные напрямую от оператора НСПК, минуя кредитные организации. Это ускоряет процесс проверки.
Закон обязывает НСПК не разглашать сам факт передачи информации Росфинмониторингу.
Эксперты отмечают, что прямой доступ ускорит выявление сложных схем обналичивания. Одновременно это может повысить риски блокировок переводов по формальным поводам.
Летом 2025 года у Росфинмониторинга уже появилось право блокировать подозрительные переводы на срок до 10 дней для борьбы с мошенниками-дропперами. Новый закон расширяет базу данных для анализа.
Закон принят парламентом и одобрен Советом Федерации. Для вступления в силу его должен подписать Президент РФ.
С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит прямой доступ ко всем операциям через ключевые национальные платежные системы для усиления финансового контроля.